Apostila AGERIO 2023 Analista Desenvolvimento Risco Finanças

Apostila AGERIO 2023 Analista Desenvolvimento Risco Finanças

Cargo: Analista Desenvolvimento Risco Finanças

Editora: DOMINA CONCURSOS

Edição: 2023

Nível: Superior

Banca: FUNDAÇÃO CESGRANRIO

Edital: Acesso ao Edital

Não é só uma apostila!

Material teórico completo elaborado totalmente de acordo com o novo edital.
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Conhecimento Básico
(Totalmente de Acordo com Edital 2023)

LÍNGUA PORTUGUESA: 1 Compreensão de texto. 2 Tipologia textual 3 Ortografia oficial. 3.1 Emprego das letras. 3.2 Emprego da acentuação gráfica. 4 Processos de formação de palavras (valores dos prefixos e dos sufixos) 5 Tempos e modos verbais. 6 Colocação dos pronomes oblíquos átonos. 7 Emprego dos pronomes. 8 Orações coordenadas e Orações subordinadas. 9 Elementos de coesão textual (semânticos e discursivos). 10 Pontuação. 11 Concordância verbal e nominal. 12 Regência verbal e nominal. 12.1 Emprego do sinal indicativo de crase. 13 Redação oficial (conforme Manual de Redação da Presidência da República, 3ª edição, revista, atualizada e ampliada). 13.1 Adequação da linguagem ao tipo de documento.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL E CONHECIMENTOS BANCÁRIOS:1 Estrutura do Sistema Financeiro Nacional. 1.1 Conselho Monetário Nacional. 1.2 Banco Central do Brasil. 1.3 Comissão de Valores Mobiliários. 1.4 Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional. 1.5 Bancos comerciais. 1.6 Caixas econômicas. 1.7 Cooperativas de crédito. 1.8 Bancos de desenvolvimento. 1.9 Bancos de investimento. 1.10 Bancos múltiplos. 1.11 Agências de fomento 1.12 Resolução CMN nº 2.828 e suas alterações 1.13 Sistema especial de liquidação e custódia (SELIC). 1.14 Cetip S.A. 2 Produtos e serviços financeiros. 2.1 Financiamento de capital de giro. 2.2 Financiamento de capital fixo. 2.3 Crédito rural. 3 Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval, fiança, penhor mercantil, alienação fiduciária, hipoteca, fianças bancárias, fundo garantidor de crédito (FGC). 4 Crime de lavagem de dinheiro. 4.1 Conceito e etapas. 4.2 Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro. 4.2.1 Lei nº 9.613/1998 e suas alterações. 4.2.2. Circular BACEN nº 3.978/2020. Carta-Circular Bacen nº 4001/2020. 5 Segurança Cibernética. 5.1 Resolução CMN nº 4.893/2021. 6 Mercado bancário. 6.1 Operações de tesouraria. 6.2 Recuperação de crédito.

GOVERNANÇA CORPORATIVA E COMPLIANCE: 1 Noções de governança corporativa. 1.1 Gestão de riscos. 1.2 Processos de análise e tomada de decisão. 1.3 Gerenciamento de crises. 1.4 Agentes de governança. 1.5 Modelo das três linhas de defesa. 2 Compliance. 2.1 Conceitos, suporte da alta administração, código de ética e canal de denúncia. 2.2 Código de Ética e Conduta da AgeRio (Disponível no sítio da AgeRio na internet). 2.3 Resolução CMN nº 4.859/2020. 2.4 Resolução CMN nº 4.595/2017. 3 Noção de controles internos. 3.1 Noções da metodologia COSO 2013. 3.2 Resolução CMN nº 4.968/2021. 4 Legislação Anticorrupção. 4.1 Lei n° 12.846/2013, Decreto nº 11.129/2022. 5 Política de Confidencialidade. 5.1 Confidencialidade, disponibilidade e integridade da informação. 5.2 Lei nº 13.709/2018 e alterações – dispõe sobre a proteção de dados pessoais.

Conhecimento Específico
(Totalmente de Acordo com Edital 2023)

ECONOMIA 1 Microeconomia: 1.1 Preferências do consumidor. 1.2 Restrição orçamentária. 1.3 Escolha do consumidor. 1.4 Efeito renda e efeito substituição. 1.5 Excedente do consumidor. 1.6 Demanda de mercado, receita e elasticidade. 1.7 Escolha sob incerteza. 1.8 Funções de produção da firma, retornos de escala e economias/deseconomias de escala. 1.9 Teoria dos custos de produção 1.10 Escolha da firma. 1.11 Curvas de custo de curto e de longo prazo. 1.12 Curva de oferta da firma e da indústria de curto e de longo prazo. 1.13 Trocas puras e com produção. 1.14 Concorrência perfeita. 1.15 Monopólio. 1.16 Concorrência monopolística. 1.17 Oligopólio. 1.18 Teoria dos jogos. 1.19 Informação assimétrica. 1.20 Externalidades. 1.21 Teorias do bemestar. 2 Macroeconomia: 2.1 Sistemas de Contas Nacionais. 2.2 Moeda e sistema monetário. 2.3 Balanço de pagamentos. 2.4 Poupança, investimento e sua relação com os saldos em transações correntes. 2.5 Determinação do produto, renda e emprego nos modelos clássico, keynesiano, de expectativas racionais, novo clássico e novo-keynesiano. 2.6. Preferência por liquidez e armadilha da liquidez. 2.7 Modelo IS-LM e os efeitos das políticas monetária e fiscal. 2.8 Determinantes do consumo e do investimento. 2.9 Oferta e demanda agregada: rigidez de preços e de salários. 2.10 Efeitos de políticas monetárias e fiscais em economias abertas: modelo IS-LM-BP e os dilemas da política macroeconômica. 2.11 Política fiscal: equivalência ricardiana, dinâmica da dívida pública e superávit primário. 2.12 Política monetária e determinação das taxas de juros. 2.13 Banco Central, instrumentos de política monetária e regimes de metas para a inflação. 2.14 Teorias da inflação. 2.15 Curva de Phillips. 2.16 Papel das expectativas: expectativas não-probabilísticas, adaptativas e racionais. 3 Sistema financeiro: riscos de crédito, de mercado, de liquidez e sistêmico. 3.1 Regulação financeira. 4. Desenvolvimento econômico: 4.1 Modelos de crescimento neoclássicos: modelos de crescimento de Solow e modelos de crescimento endógenos. 4.2 Teorias clássicas do desenvolvimento: modelo de Lewis com oferta ilimitada de mão de obra; modelo de big push; modelo de Hirschman; Prebisch e a tendência à deterioração dos termos de troca; Teorias do desenvolvimento e subdesenvolvimento de Celso Furtado. 4.3 Progresso técnico e modelos schumpeterianos de destruição criativa. 5. Economia Internacional: 5.1 Vantagens absolutas e vantagens comparativas. 5.2 Dotação de fatores e comércio internacional; 5.3 Economias de escala, diferenciação de produtos e comércio intraindustrial; 5.4 Fragmentação da produção e cadeias globais de valor. 5.5 Empresas multinacionais. 5.6 Os argumentos para livre-comércio e para protecionismo; 5.7 Tarifas aduaneiras de importação, quotas, subsídios à produção e subsídios à exportação; 5.8 Regulação do comércio internacional e a Organização Mundial do Comércio (OMC). 5.9 Taxas de câmbio e regimes cambiais. 5.10 Paridade do poder de compra (absoluta e relativa) e taxas de câmbio reais. 5.10.1 Paridade dos juros coberta e a descoberto. 5.11 Sistema Monetário Internacional: padrão-ouro, Bretton Woods e pós-Bretton Woods. 5.12 Fragilidade financeira e globalização financeira. 5.13 Ataques especulativos e crises financeiras nacionais e globais. 6. Economia Brasileira Recente: 6.1 Reformas econômicas da década de 1990: liberalização comercial; privatizações e abertura financeira externa; 6.2 O Plano Real; 6.3 O tripé macroeconômico (regimes de metas para a inflação, superávits fiscais primários e regime de câmbio flutuante) e a economia brasileira nos anos 2000. 6.4 A recessão de 2015-2016 e seus desdobramentos. 6.5 Efeitos econômicos e sociais da crise pandêmica da Covid-19.

GESTÃO EMPRESARIAL 1. Administração Estratégica – Ferramentas da Análise Estratégica; Processo de Administração Estratégica; Avaliação do ambiente Externo e das Capacidades da Empresa; Estratégias no Nível do Negócio; Estratégias Corporativas. 2. Administração de Recursos Humanos – Conceitos Fundamentais da Gestão de Recursos Humanos; Recrutamento e Seleção; Remuneração e Benefícios; Treinamento e Desenvolvimento; Cultura Organizacional; Comportamento Organizacional: Motivação, Liderança; Desempenho; Avaliação de Desempenho. 3. Administração de Sistemas de Informação – Bases Conceituais de Sistemas de Informação: Organização, Dados, Informação, Conhecimento e Competência; Sistemas de Informação como Suporte à Integração entre Processos de Negócio e Funções Empresariais; Sistemas de Informação como suporte ao Processo Decisório; Implementação de Sistemas de Informação; Tecnologia da Informação; Sistemas de Informação Gerencial; ERP – conceitos, funcionalidades e modelos de serviços. 4. Sustentabilidade e Responsabilidade Social Corporativa: Evolução do conceito de sustentabilidade; Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS); Gestão ambiental nas organizações; Indicadores de sustentabilidade; Negócios circulares e de impacto socioambiental; Responsabilidade Social Corporativa: normas, modelos e ferramentas; Certificações, selos e balanço socioambiental; Cadeias de Suprimentos e Abastecimento Sustentáveis. Marketing verde e consumo sustentável. 5. Gestão de projetos: conceitos básicos: projetos, gestão de projetos, métodos de gestão; Ferramentas da Gestão preditiva: gestão da entrega, atividades e cronogramas, custos e orçamento, riscos, gestão da qualidade; gestão da equipe, ferramentas de gestão ágil: product backlog, timeboxing, eventos, equipes de projetos ágeis, product owner, scrum máster; Gestão estratégica de projetos: fatores críticos de sucesso. 6. Negociação e Gestão de Conflitos – Conceitos Básicos: negociação, habilidades básicas em negociação, variáveis básicas, planejamento da negociação, negociação e ética; Conflito: origens dos conflitos, efeitos positivos e negativos dos conflitos, análise dos conflitos, administração dos conflitos, tipos de conflitos, natureza dos conflitos, resolução de conflitos, mediação e arbitragem na solução de conflitos; Estilos de negociação; Uso dos estilos de negociação na solução de conflitos. 7. Organização, Sistemas e Métodos – Sistemas: Sistemas administrativos e Funções Administrativas; Classificação de Sistemas; Sistemas de Gestão Empresarial; Sistemas de informação gerenciais; Organização: Estrutura e recursos; estrutura organizacional; Fatores Humanos; Fatores ambientais externos; Métodos: Processos; Processos empresariais; Representação gráfica de processos; Levantamento, análise e otimização de processos; Análise de Processos; Otimização de Processos; Reengenharia. Ferramentas: Matriz de Ajuda à Decisão; Análise de Riscos; Análise de Problemas e Causas; Análise de Stakeholders; Análise de Problemas e Causas; Análise de Cenários; Levantamento de Funções Organizacionais; Diagramas, Organogramas e Fluxogramas; Benchmarking. 8. Teoria Geral da Administração – Organizações e Administração; Teorias da Administração; Desempenho das organizações; Processo decisório e Resolução de Problemas. 9. Gestão da Inovação – Conceitos básicos: O que é Inovação; Inovação como Processo Central dos negócios; Contexto da Inovação, a Empresa Inovadora e o desenvolvimento de uma Estratégia de Inovação; Fontes de Inovação; Redes de Inovação.

GESTÃO FINANCEIRA 1 Orçamento de capitais, custos fixos e variáveis, modelos de formação de preços, margem de contribuição, ponto de equilíbrio, lucratividade, rentabilidade simples. 2. Capital de giro, fluxos de caixa simples e descontado. 3. Índices financeiros e medidas de solvência a curto e a longo prazo. 4 Valor presente líquido, tempo de retorno do investimento (TRI), taxa interna de retorno (TIR) e análise de payback. 5 Análise e avaliação de investimento: fluxos de caixa operacional, de investimento e de financiamento. 6. Incerteza, risco e retorno. 7. Alavancagem e estrutura de capital. 8. Financiamento e custos de capital. 9. Planejamento financeiro, orçamento e ciclos operacional e de caixa. 10. Gestão de capital de giro, gestão de caixa, giro de estoque e prazos médios de pagamento e de recebimento. 11. Noções de contabilidade e análise de balanço. 12 Matemática financeira: regra de três simples e composta, percentagens; juros simples e compostos; capitalização e descontos; taxas de juros nominal, efetiva, equivalente, real e aparente; rendas uniformes e variáveis; planos de amortização de empréstimo e financiamentos; cálculo financeiro: custos real e efetivo de operações de financiamento, custo efetivo total- CET. 13 Modelo CAPM e WACC. 14 Estrutura a termo das taxas de juros. 15 Duration. 16 Modelos Value at Risk (VaR). 17 Gestão de portfólio: fronteira eficiente e portfólio de Markowitz. 18 Valor adicionado econômico (economic value added – EVA). 19 Análise de projetos estruturados (Project Finance): análise de viabilidade do projeto e plano de financiamento.